三维天地AI应用案例：穿透式监管筑牢央企风控底座

2026-06-23

在国有经济布局优化和结构调整持续深化的背景下，国内某大型资源型央企集团面临着业务多元、链条长、层级多、境外资产占比高等复杂监管挑战。如何实现对投资、产权、财务、采购、合同、薪酬、金融乃至境外业务的全域感知与实时预警，成为集团高质量发展的核心命题。

三维天地携手该央企，以AI技术为底座，深度融合业务场景与数据资产，成功打造了一套“规则可定义、数据可获取、流程可闭环”的穿透式监管平台，真正实现“看得见、管得住、控得牢”。

平台的核心创新在于构建了事项库、指标库、规则库、流程库四位一体的监管引擎。

以“虚假贸易识别”为例：事项库锁定合同流、资金流、票据流、物流的勾稽一致性；指标库动态计算毛利率异常波动与交易对手集中度；规则库自动触发预警；流程库则固化“预警→核查→整改→追责”的闭环处置。这一机制确保监管不是事后诸葛，而是事中拦截与事前预防。

平台已覆盖投资、产权、财务、采购与供应链、合同、会计、薪酬、金融、境外等九大关键领域，形成可量化、可追溯、可落地的监管指标体系。

平台不仅是指标罗盘，更具备智能学习能力。AI算法可自动识别异常交易模式、动态优化预警阈值，并通过自然语言处理解析合同文本与可研报告，辅助识别造假线索。同时，平台与合同、财务、司库、采购等业务系统实时互联，确保每一条预警都能追溯到具体单据与流程节点。

自平台上线以来，该央企已实现：

非主业投资占比下降40%；
逾期应收款项周转提速30%；
境外账户100%纳入监控；
采购价格偏离度收窄至5%以内；
合同纠纷发生率降至0.5%以下。

规则的关键，不在于数量，而在于口径统一、数据可获取、流程可闭环。三维天地以AI为眼、以数据为脉，助力大型资源型央企构建起横向到边、纵向到底的穿透式监管体系，为国有资产安全、合规经营与高质量发展提供坚实底座。